自2012年開始，鋼貿領域出現了鋼貿商因資金鏈斷裂而&ldquo跑路&rdquo的現象后，這種情況持續發酵并不斷向鋼鐵企業蔓延。僅2014年上半年，就有海鑫集團、川威集團等數家鋼鐵企業因資金鏈斷裂而幾近停擺。

有業內人士認為，這主要是因為銀行對鋼鐵行業實行大規模的收縮貸款、抽貸的政策所致，這一政策對資金密集型的鋼鐵企業來說，特別是在行業盈利水平整體偏低的時候，無疑是雪上加霜。

當前鋼鐵企業的資金狀況到底如何？作為資金密集型的鋼鐵行業，面對融資渠道受限和融資成本上升的問題，該如何提高資金使用效率，改善企業的資金狀況？7月31日，在中國鋼鐵工業協會四屆八次常務理事（擴大）會議暨勞模表彰大會上，《中國冶金報》記者就上述問題采訪了部分鋼鐵企業及行業相關人士。

企業資金情況喜憂參半

從受訪的鋼鐵企業人士反饋的情況來看，當前鋼鐵及相關企業的資金狀況并不完全一致。其中一部分企業表示，企業的資金運轉情況相對較好。

不少民營企業自有資金充足，資金構成中銀行貸款比例極小。例如，談及自身的資金狀況時，方大特鋼科技股份有限公司董事長、黨委書記鐘崇武告訴《中國冶金報》記者，由于盈利能力較強，方大特鋼有很強的資金流轉能力。廣西盛隆冶金有限公司總經理助理王長城也對記者表示：&ldquo目前企業資金狀況還可以，大部分是自有資金，因為銀行貸款控制得很嚴，所以融資很少。&rdquo

同屬方大集團、鋼鐵行業的上游企業方大炭素新材料科技股份有限公司的現金流也處于良性循環中。該公司黨委書記辛火對《中國冶金報》記者說：&ldquo在公司的資金構成中，一部分是自有資金，一部分是銀行貸款，貸款相對比較順暢。&rdquo而且作為一家上市公司，方大炭素去年6月份剛剛實現定向增發募集資金18億元，使其新上項目資金有了保證。方大炭素仍舊享受&ldquo銀行主動上門請求企業貸款&rdquo的服務。

然而，在鋼鐵產能過剩且市場形勢不容樂觀的大背景下，很多鋼鐵企業囿于銀行的限貸、抽貸政策，資金狀況不是很樂觀，普遍存在被銀行抽貸、嚴格限制貸款額度和融資成本上升的問題。

據中國鋼鐵工業協會會長、寶鋼集團董事長徐樂江介紹，今年上半年，大中型鋼鐵企業資金狀況未能明顯好轉，資金周轉效率有待提高。部分企業因資金壓力已不堪重負，資產負債率已處于較高水平，經營狀況不斷惡化，企業正常生產經營受到嚴重影響，個別企業的生產已難以為繼。

據中國鋼鐵工業協會統計，截至6月末，大中型鋼鐵企業銀行借款同比增長6.39%，平均資產負債率為69.27%，與上年基本持平。但負債率超過平均水平的企業共有46戶，占大中型鋼鐵企業總戶數的52.27%；超過80%的企業有19戶，占總戶數的21.59%。同時，鋼鐵企業應收賬款同比增長13.05%，應付賬款增加6.38%，資金周轉效率進一步降低，加劇了企業資金緊張的局面。

企業整體融資渠道受限、成本上升

在行業整體盈利水平持續低迷、銀行系統嚴格信貸審查的情況下，一些企業的資金風險正在加大。

華菱鋼鐵集團董事長曹慧泉在接受《中國冶金報》記者采訪時表示：&ldquo今年企業在資金方面主要存在兩個問題，一是融資比較難，二是融資成本上升比較快。&rdquo他解釋說，雖然基準利率沒有上調，但是銀行通過表外等途徑（提高了企業的貸款利率），使得企業實際融資成本遠高于以前。國務院總理李克強在一次座談會上曾介紹，大型企業的貸款成本上升了1個百分點以上。

不過，曹慧泉也認為，銀行目前的貸款政策也與整個鋼鐵行業比較困難的現狀有關，而且也不單單是針對鋼鐵行業，大多數制造業的情況都不是很樂觀，都面臨著資金緊張的情況。&ldquo銀行追求利潤是正常的，但是銀企之間的關系應該不僅僅是這些，&rdquo曹慧泉表示，&ldquo銀行的這種&lsquo在行業高利潤的時候拼命放貸，市場形勢不好的時候又收縮貸款&rsquo的舉措，事實上放大了市場的波動。&rdquo他認為，銀行應該在降準的基礎上繼續降息，這是市場的導向。

據河北省冶金行業協會副會長兼秘書長王大勇介紹，河北地區鋼鐵企業的資金狀況確實比較緊張，而且融資成本高的問題很難解決。雖然今年上半年兩次定向降準，但是對鋼鐵行業的利好較弱。

與鋼鐵企業的資金緊張感同身受的是為鋼鐵企業服務的設備企業。江蘇大峘集團董事長盧顯忠對《中國冶金報》記者表示，企業目前的資金情況一般。&ldquo因為我們服務的對象大都是鋼鐵企業，形勢都不好。&rdquo據了解，大峘集團的資金構成是自有資金和銀行貸款各占50%。原來行業形勢不錯的時候，貸款相對少一些；而近些年鋼鐵行業形勢不好，有時還需要為客戶墊付一些資金，因此貸款比例有所上升。

不過，盧顯忠表示：&ldquo由于大峘集團不是鋼鐵生產企業，而是屬于高科技企業，且現在所有的項目、技術在行業都名列前茅，銀行在貸款控制上還不是很明顯，貸款成本也基本與往年持平。但是，貸款確實不太容易，銀行放貸的規模也不是很理想。&rdquo

如何破解企業的資金&ldquo饑渴&rdquo？

在企業的生產經營受到資金緊張限制的情況下，企業該如何提高資金利用率，改善資金狀況呢？各受訪企業人士的答案不約而同地集中在&ldquo提高企業本身的創效能力&rdquo方面。有了&ldquo造血&rdquo能力，才是解決&ldquo失血&rdquo問題的保障。

&ldquo提升產品質量，創新管理，加大技術改造力度，提高企業的盈利能力，這是企業從根本上提高資金利用率、改善資金狀況的途徑。&rdquo王大勇如此表示。

在辛火看來，方大炭素能夠保持流暢的現金流，也與企業的創效能力密切相關。據了解，近幾年方大炭素一直維持不錯的經濟效益。今年上半年，在行業虧損的背景下，方大炭素的凈利潤同比會有大幅增長。而能有如此成績，得益于方大炭素的&ldquo早動作&rdquo。&ldquo我們從去年就預感到經濟困難的狀況可能持續的時期比較長，經濟下行的壓力仍然比較大，因此重點在管理上、降本增效上下大功夫，設立了幾個利潤增長點。同時，抓好產品質量的持續穩定。&rdquo辛火強調。

王長城在介紹提高資金使用效率的經驗時表示：&ldquo快進快出是根本方法&mdash&mdash&mdash原料不做太多庫存，銷售模式定得妥當一些，依靠大的經銷商保證產品的快速銷售和資金回籠。&rdquo其本質是提高資金的周轉速度。

除此之外，也有的鋼鐵企業采取了拓寬融資渠道的做法。例如，河北省唐山東華鋼鐵企業集團有限公司的資金相對也比較充足。該公司董事長梁志敏表示：&ldquo公司采取了一些除銀行貸款以外的融資渠道，比如通過三方運營的形式通過原料進行融資；在產品銷售方面，也引入了新的方式。&rdquo

來源：中國冶金報

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