6月15日，記者從位于上海市松江區的一陽五金制造有限公司(以下簡稱一陽五金)了解到，由于該公司一家意大利客戶正式申請破產，公司正面臨440多萬元人民幣賬款不能收回的風險。

一陽五金公司總經理助理彭以輝向《華夏時報》記者表示，受次貸危機的影響，這家意大利公司的貸款銀行開始催繳貸款資金，最終該公司由于無力償還而破產。一陽五金在幾個月之后才得知這一消息，雖然公司已經終止繼續向其供貨，但是目前仍然有一批輪胎在發送途中，公司正在緊急召回這批貨物，以防止損失繼續擴大。

一陽五金還算是幸運的。彭以輝告訴記者，一陽五金兩年前就投保了出口信用險，半個月之前中國出口信用保險公司(以下簡稱中信保)已經向其支付了保費。但是，國內大多數出口公司可能就要承擔次貸危機造成的損失了。

本報從商務部獲得的最新數據顯示，今年中國出口貿易的損失將超過3000億元人民幣，次貸危機已經開始影響到了整個中國出口行業。

出口企業受池魚之殃

由于歐美銀行普遍在次貸危機中受到很大的沖擊，它們現在正在催繳海外進口買家的貸款資金，以充實銀行資本金。次貸危機終于開始影響到全球產業鏈的下游。

“這些買家購買國內出口制造廠商貨物時，都采用賒賬形式，一般3個月結一次款。如果這些買家的資金出現短缺，給國內廠商造成壞賬的幾率將會大大增加。”6月16日，首都對外經貿大學金融學院庹國柱教授接受本報記者采訪時表示。

庹國柱告訴本報記者，3000億的外貿壞賬還是一個保守估計，今年這一數字還要上升，中國出口企業將面臨一場巨大的財務危機，而這一危機可能波及上萬家出口貿易企業。

記者從中信保上海分公司了解到，今年僅在上海地區，接到投保出口信用險的出口企業申報索賠的比例就比去年同期上升了125%。

6月17日，中信保上海分公司總經理助理陸棟告訴記者，上海一陽五金公司的賠款是今年上海分公司支付的最大一筆賠款，中信保目前已經將這個案例上報給總公司。中信保獲得一陽五金的債務受償權之后，將和意大利買家進行交涉，開始追償這筆巨款。

然而，國內其他出口企業就沒有一陽五金那么幸運了。

陳煒是奉賢區一家出口制造企業的老板，這家目前擁有百余人的出口企業主要出口塑料制品。陳煒向記者訴苦，稱該公司的一家英國買家已經拖欠了將近百萬的未付款。陳煒每天都聯系對方催討欠款，卻毫無結果。現在，陳煒已經決定派人去英國追討，不過這又會給公司造成一大筆開支費用。

陳煒無奈地表示，公司已經做了最壞的打算——如果這家企業還是不能付款，就要在海外實施法律訴訟。但對于訴訟的勝算，他心中一點底都沒有。

資金鎖鏈收緊

禍不單行的是，國內銀行也開始對這些主營出口的企業惜貸。

上海恒陽機械公司總經理吳明告訴記者，公司的廠房、設備都抵押給銀行，才獲得貸款發展到了現在的規模。現在，吳明想擴大銷售，但再從銀行貸款卻困難重重。

記者了解到，由于沒有其他固定資產做抵押，目前上海許多企業都無法擴大生產銷售規模。出口收匯難追和國內信貸縮緊已經對出口造成了雙重壓迫。

“解決辦法不是沒有，如果該企業投保了中信保提供的出口信用保險，就可以利用保單到銀行獲得信貸資金。”中信保上海分公司業務科科長張四海對此表示。不過，張四海同時告訴記者，不是所有的企業都能通過購買保險的形式獲得信貸，只有那些財務狀況和經營業績良好的企業才能通過保險獲得銀行貸款。“銀行和保險公司之間也會簽訂業務協議，共同來分擔抵押貸款風險。”

6月18日，上海市外經委副處長陳偉權對本報記者表示，目前上海大部分的出口企業都還沒有像一陽五金那樣建立完善的信用風險管理制度，更沒有利用信用保險這個專業化風險管理工具。

彭以輝告訴記者，其實一陽五金只是這家意大利買家的6個采購供應商之一，其他5家采購供應商分別在江蘇、山東、浙江三省，他們也面臨和一陽五金同樣的問題。如果他們沒有投保出口信用險，他們的問題就會比較麻煩。

完善信用風險管理

記者了解到，作為國內唯一一家經營出口信用保險的政策性保險公司，中信保為避免國內更多的出口企業遭受海外買家有意無意的“坑害”，正準備對海外企業實施黑名單制度，把那些因遭受次貸危機經營出現問題、信用記錄差，又和國內企業有業務往來的海外企業列入黑名單。國內出口企業可以通過查詢到這些海外買家的信用記錄、財務評級等，謹慎選擇海外業務往來對象。

據介紹，通過和海外的信用保險巨頭、咨詢機構互相交換企業的信用記錄，目前中信保的企業信用數據庫已經擁有將近百萬家海外企業的信用記錄。一旦黑名單制度推出，將會對國內出口企業提供一定的幫助。

“中國出口企業的壞賬率約為5%，每年的損失在400億美元左右，損失率是發達國家水平的10到20倍，中國企業在出口信用風險管理上存在的問題，是造成損失的重要原因。”陳偉權表示。

彭以輝也告訴本報記者，由于美元兌人民幣匯率一直在貶值，出口企業亟待轉變外匯結匯方式。現在3個月結匯期太長，通過遠期收匯，很多出口廠商即使收回資金，也要縮水。

目前，很多出口企業都在和海外買家商討，實行即期結匯方式進行交易，一般按即期結匯的期限為7天，這樣可以讓出口企業減少在結匯上的損失。

來源：華夏時報

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