在日常工作中，我室經常收到國內企業的商務咨詢函件，其中不少反映了喀麥隆不法分子的商業欺詐行為。盡管我室發布過警示，但仍然有些企業未引起警覺，現對幾起典型案例重新整理發布，并對喀麥隆商業欺詐行為作進一步的剖析，希望能有助于我國內出口企業加強防范和辨別工作。

一、喀麥隆典型商業欺詐案例

案例一：客戶訪華費用欺詐案

喀麥隆一中介公司與我國某糧食機械廠聯系，表示喀麥隆的一個糧食加工企業欲進口我糧食加工機械。在中介的周旋下，進出口雙方初步達成成交意向。2001年11月，中介向中方表示，喀進口商已向當地銀行申請貸款用于支付上述糧機進口貨款，但銀行在批準貸款之前要派員赴中國出口廠家實地考察設備和簽訂合同。經中方邀請，2002年1月，一位自稱是某銀行職員的喀麥隆人飛抵上海，我糧機廠前往上海將其接回。此人在我國內停留了近一個月，我糧機廠負責接待并承擔了其在中國逗留期間的全部食宿、交通、零雜費用，還為其購買了手機并提供零用錢，接待費用合計人民幣25000元。此人回國后不久即以喀麥隆進口商要去中國為借口要求中方為其本人購買一張杜阿拉至中國的機票。2002年3月15日，我糧機廠花14000元買了一張東方航空公司的機票給他寄了過去，但他收到機票后聲稱東航的機票無法登機，要求中方再購買一張法國航空公司的機票。4月，我糧機廠根據其要求將14360元人民幣匯到法航北京辦事處為他訂購了一張杜阿拉至北京的機票。但此人在法航杜阿拉辦事處取票時擅自將行程目的地改為上海并于5月8日飛抵上海。由于他故意變更入境地點而未通知中方，結果我糧機廠未能接到此人。5月21日，此人從北京離境返回杜阿拉。此后，此人開始對中方采取躲避策略，所持的東方航空公司機票（未使用）也未退還，最終杳無音信。至此，中方損失達人民幣5萬多元。

案例點評：1、即使中方同意承擔客戶訪華費用，也應堅持先由客戶墊付所有費用，如果最終成交，則從客戶支付的貨款中將其旅費抵扣；如果生意未成，中方也不會有損失。2、中方即使同意購買機票也應該是為進口商購票，而不應該為上述銀行職員買票。3、中方即使同意重新購買法航的機票，也應該要求對方先將東航的機票退還。

案例二：利用銀行匯款單行騙案

2002年11月底，喀麥隆一公司主動與我國某生產愛茲病體外診斷試劑的企業聯系，聲稱12月初將在喀麥隆召開“第六屆非洲愛茲病、血液傳染病論壇”，希望借此機會宣傳我企業相關產品，并計劃在中部非洲地區經銷這些產品，同時要求我企業寄一些樣品、小禮品和產品注冊資料，并下了一個8000多美元的樣品訂單，后來又要求我企業幫其購買兩部nokia7650手機（價值1400美元），總貨款約1萬美元。喀方同意預付全部貨款，并向我企業傳來了銀行匯款底單，同時以急需參加上述論壇為由催促中方趕緊發貨（注：雖然我企業沒有說明，但估計是采取空運方式發貨）。我企業考慮到這是一個很好的宣傳機會，而且對方已經傳過來了銀行匯款底單，所以就發了貨，但貨款卻始終未見蹤影，結果是錢財兩空。

我室在獲悉此事后進行了調查，發現喀方提供的固定電話已經取消服務，打通移動電話后機主對其身份予以否認且態度十分惡劣。至此，我企業應得的上萬美元的貨款猶如石沉大海。

案例點評：在未確認收到客戶定金或貨款之前，千萬別“輕舉妄動”。

案例三：假冒“政府采購”名義行騙案

2002年8月，喀麥隆一中間商向我國某進出口公司在美國的子公司透露，“喀麥隆聯邦合同委員會”將代表幾內亞、乍得、喀麥隆和剛果四國政府采購2萬臺便攜電腦和1萬臺掃描儀，采購合同額高達3,200萬美元。我公司在獲得此消息后通過上述中間商經理聯系到了該“委員會”主席，這兩人均與我公司直接通了電話。然后，“委員會”的一名秘書向我美國子公司發送了合同表，表內蓋有“委員會”印章、簽名和中間商簽名，并承諾立即將正式合同供中方簽署。考慮到這是一個巨大的商機，我企業做了大量準備工作，并向對方寄發了樣機。在此過程中，喀方稱花了6000美元用于樣機檢驗以使我產品被四國用戶所接受。10月，喀中間商不斷向中方發函透露需要1萬美元現金用于打通關節才能拿到合同，從而引起中方警覺并向我駐喀經商機構咨詢。后經我室調查，喀麥隆并無上述“委員會”，其地址系虛構，更不存在上述巨額政府采購事項。

案例點評：1、我企業對非洲太缺乏了解，居然相信非洲存在金額高達數千萬美元的單筆采購合同。2、所謂“政府采購”都是各國政府自身的權利，不可能交由他國代辦。3、任何圖章和簽名對于犯罪分子而言都易如反掌，千萬別當真。4、高貨值樣品不可輕易提供，除非對方已經預付樣品費。

案例四：出口彩電訛詐案

2003年，一位參加過第92屆廣交會、在杜阿拉經商的尼日利亞籍商人（姓名：nicolas egbulem，護照號：cp.3939/a491940/ney/98/940)以asicam公司（該公司地址：20 rue joffery akwa, douala，郵政信箱：bp18772 ，douala，電話／傳真：3431711）的名義向我某進出口公司訂購430臺14?彩電，合同金額2.7萬美元，支付條件為買方預付部分貨款后發貨，付清余款后交單。中方在收到5600美元的預付款后發貨。貨柜運抵杜阿拉港后，此人以sgs估價過高為由拒絕支付剩余貨款、拒不贖單、要求中方大幅降價。中方考慮到如果將貨柜運回國內將損失往返運費，所以向我駐喀大使館求助。我室獲悉此事后立即指示我投資貿易中心出面處理。然而，當我們正在處理此事時，我進出口公司卻答應了喀方降價7000美元的要求，使得我方的努力落空。

據我室了解，上述尼日利亞商人在杜阿拉另外還注冊了一個名為sté cafric industrie sarl的公司，該公司郵政信箱為bp4541，douala，公司地址和聯系電話與前一個公司相同。

由于我室掌握了這個案件當事人的準確信息，其公司確實存在，而且據了解其主要客戶為中國公司，所以特將其詳細信息公布出來，希望引起我國內出口企業的警惕。

案例點評：不可輕信客戶的信用，一般來說，收到30％的預付貨款之后才能開始安排生產、組貨，收到70％預付貨款后才能裝船發運，收到100％貨款后才能交單。

案例五：dvd出口詐騙未遂事件

深圳某貿易公司與兩家喀麥隆公司商定了出口dvd事宜，喀方同意預付貨款，但聲稱喀麥隆外匯管理部門在批匯前要求出口商提供樣品及有關材料。然后，一位自稱是喀麥隆外匯管理部門工作人員的人給我公司發來電子郵件，聲稱進口商已將貨款186萬美元存入喀麥隆外匯管理部門專用帳戶，只要中方向其寄發4臺dvd樣機及公司有關材料，上述貨款即可在48小時內匯入我公司帳戶。

我公司對喀方的要求深感疑惑，由于初涉對喀出口業務，對當地情況不太了解，所以來函向我室咨詢。經我室調查，喀麥隆濱海省外匯管理部門并無上述工作人員，也沒有要求出口商提供樣品之類的規定；同時我室也未能查到上述喀麥隆進口商的商業注冊登記材料。另外，喀進口商提供的地址是捏造的，提供的聯系電話是手機，而且對我室的約見進行推托。由于警惕性高而且處理得當，我公司及時識破了對方的騙局，避免了經濟損失。

案例點評：1、喀麥隆外匯管理部門沒有要求出口商必須先向其提供樣品和公司材料才批匯的規定。2、公司產品目錄和宣傳印刷品可以提供，但貨值高、數量大的樣品不可輕易提供，除非客戶已經預付樣品費。3、遇有疑惑之處，不妨先向我駐外經商機構咨詢。

二、喀麥隆商業欺詐的特點及識別方法

特點一：通常以十分誘人的合同作為誘餌，如比較大的合同額、優惠的付款條件等。

識別方法：喀麥隆有實力的大進口商不多，普通商品大額（數十萬美元）進口合同極少，普通中小商人的單筆買賣合同額一般為數千至數萬美元；而且當地真正的商人在與我企業交往中是比較謹慎的，在經濟上也是愛斤斤計較的，不會輕易作大的讓步。

特點二：客戶基本上是通過國際互聯網新結識的，電子郵件是主要通訊方式。

特點三：對方提供的電話多數屬于移動電話，即便少數提供了固定電話和傳真，那也基本上是公用電話亭的。

識別方法：喀麥隆電話的國家代碼為00237，國內無地區代碼，全國電話號碼均為8位數，杜阿拉的固定電話以3開頭，雅溫得以2開頭，以其他數字開頭的電話均屬移動電話。

特點四：對方提供的公司名稱以英文命名者居多，業務聯系也多半使用英文。

識別方法：喀麥隆的官方語言名義上為法語和英語，但實際上法語占絕對主導地位，所以喀麥隆企業絕大多數是以法文命名的，而且杜阿拉和雅溫得這兩個最主要的城市都屬于法語區，所以這兩個城市的企業以法語命名的就更多，能夠流利地使用英文的喀麥隆商人也不在多數。倒是在杜阿拉經商的大量尼日利亞人商人擅長使用英文，而且在喀麥隆從事國際商業欺詐行為的也多半是尼日利亞人。特別是如果對方在信函中對喀麥隆政府機構的描述使用了“聯邦”一詞,則基本上可以斷定是尼日利亞騙子，因為喀麥隆屬于共和國而非聯邦制，尼日利亞才是“聯邦共和國”。

三、喀麥隆商業欺詐的慣用伎倆

1、引君入甕法

這一騙術的一般流程為：第一步、與我出口企業簽訂一份十分誘人的買賣合同。第二步、以五花八門的借口誘騙我企業寄發價值高或數量大的樣品或向其匯出一筆款項，初次索要的金額相對于合同額來說一般都比較小，以不引起我企業的警覺。第三步、在第一回合得手后，利用我企業輕信的弱點和欲罷不能的心理，繼續尋找借口騙取我企業更多的貨物或數額更大的匯款。如果我企業繼續上當，則又會有新的借口向我企業索取錢財。

2、臨陣撤資法

這一招術的一般流程為：第一步、與我出口企業簽訂一份供貨時間十分緊迫的買賣合同，同意預付貨款，但事先就已設下圈套誘使我企業相信其緊迫性。第二步、到其開戶銀行辦理匯款手續，然后立即將銀行出具的匯款單傳真給我企業，并要求我企業立即發貨（一般為空運）。第三步、與銀行職員勾結，利用當地銀行在受<

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